93读书

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负责人一愣：“这个很重要吗？”

叶知理一副为难的表情：“我怕你们跑路啊，现在健身房和理发店跑路的好多，万一付的会员费打水漂了怎么办。”

负责人笑了下，“这个您放心，我们老板名下很多公司，产业做得很大，信誉也好，绝不会突然失踪。”

叶知理慢慢地：“那就是说，你们老板就是企业法人？”

负责人犹豫一下：“……这个我倒不清楚。”

叶知理还有什么想问的，又觉得不太好张口，欲言又止半天，终于忍不住道----

“那，你们公司的最终受益人是谁？”

第17章

三人从婚介中心出来，站在车水马龙的路边，訾衍一头雾水地：“知理，刚才在里面究竟怎么一回事？”

叶知理沐浴在秋日和煦的阳光里，皮肤仿佛镀上一层金，手臂上的汗毛近乎透明，眼睛被明晃晃的光线晒得眯起，缓缓开口----

“我怀疑这家店利用婚介服务洗钱。”

洛非和訾衍再次诧异地：“啊。”

叶知理道：“TBML包含的范围很广，并不局限于实物产品的买卖，也包含服务。”

TBML即Trade Based Money Laundering，贸易洗钱，指为掩饰犯罪所得，通过贸易转移价值，试图使非法来源合法化的过程。在实际操作中，通常以虚报价格、进出口数量和质量来实现。基于贸易的洗钱手段在复杂程度上各不相同，通常与其他洗钱手段混合使用，从而进一步模糊资金来源。

三人步入附近一家咖啡厅，洛非点了一杯美式，訾衍点了一杯卡布奇诺，叶知理点了一杯红树莓拿铁，众人坐到一个既安静又隐蔽的角落。

洛非问：“叶先生最初为何怀疑这家公司？”

叶知理吹了吹冒着热气的杯口，回答：“这家婚介机构在我们银行开有公司账户，大概两个月前，突然出现许多笔大额转账记录。从历史交易来看，发票大多几千、一万出头，但近期开票却很多八万八、十八万八这样的金额，十分不符合常理。”

訾衍呷一口咖啡，道：“两个月前差不多是七夕的时候，婚介中心生意好也说不定。”

叶知理摇摇头：“这种解释有些牵强，节日和促销导致的成交量和成交金额上涨是有规律的，不难分辨。我在浏览账户时，怀疑卖方以高于市场公平价格的数额为服务开具发票。这种形式并不鲜见，例如一款童装以七百美元的价格进口到美国，一只塑料纸巾盒以四百欧元的价格出口到欧洲，都是危险信号，这些操纵贸易价格的做法表明可能存在洗钱、避税或恐怖融资活动。”